法令遵循

因應國內主管機關對金融法規，我們建立「法令遵循風險管理及監督架構」進行法令遵循風險評估，透過「法令遵循風險評估程序及方法要點」評估既有風險、控制成效及剩餘風險，並根據評估結果，針對高風險之部門，就其相關控管措施及作業流程進行檢視，以強化其控制成效。

透過「法令變動管理系統」輔助監控、整合，建立標準化之檢視流程，以利瞭解法令變動因應行動方案之進度與辦理情形。法令遵循單位藉由提前參與新商品、新服務之規劃，提供完整且即時之法遵意見，迅速回應並有效控管法令遵循風險。辦理法遵檢測，追蹤改善，並安排相關教育訓練宣導；另亦建置同業裁罰案件之管理作業機制，透過自我檢視輔以抽樣方式，降低類似缺失發生的機會。

依董事會通過之年度稽核計畫、「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」等相關法令規定，對財務、業務、資訊及其他管理單位每年至少辦理一次一般查核，並依實際需要辦理專案查核，就金融服務業公平待客原則納入相關稽核作業之查核重點辦理查核，另對主管機關、會計師、內部稽核（含金融控股公司內部稽核單位）與自行查核所提列的檢查意見或查核缺失事項，持續追蹤改善辦理情形。此外，為落實公司治理，獨立董事與內部稽核主管之溝通情形已揭露於企業網站。