法令遵循
法令遵循風險管理制度
因應國內主管機關對金融法規,我們建立「法令遵循風險管理及監督架構」進行法令遵循風險評估,透過「法令遵循風險評估程序及方法要點」評估既有風險、控制成效及剩餘風險,並根據評估結果,針對高風險之部門,就其相關控管措施及作業流程進行檢視,以強化其控制成效。
透過「法令變動管理系統」輔助監控、整合,建立標準化之檢視流程,以利瞭解法令變動因應行動方案之進度與辦理情形。法令遵循單位藉由提前參與新商品、新服務之規劃,提供完整且即時之法遵意見,迅速回應並有效控管法令遵循風險。辦理法遵檢測,追蹤改善,並安排相關教育訓練宣導;另亦建置同業裁罰案件之管理作業機制,透過自我檢視輔以抽樣方式,降低類似缺失發生的機會。
內部稽核
依董事會通過之年度稽核計畫、「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」等相關法令規定,對財務、業務、資訊及其他管理單位每年至少辦理一次一般查核,並依實際需要辦理專案查核,就金融服務業公平待客原則納入相關稽核作業之查核重點辦理查核,另對主管機關、會計師、內部稽核(含金融控股公司內部稽核單位)與自行查核所提列的檢查意見或查核缺失事項,持續追蹤改善辦理情形。此外,為落實公司治理,獨立董事與內部稽核主管之溝通情形已揭露於企業網站。