法令遵循

法令遵循風險管理制度

凱基人壽每年依規劃提報並執行法令遵循計畫,透過風險評估檢視各部門的固有風險、控制成效及剩餘風險,針對高風險部門加強檢核與流程優化。公司同時運用法令變動管理系統,建立標準化檢視流程,確保作業與內部規範能隨法令即時更新。

定期召開跨部門會議,就法令遵循事項提出交流,分享同業案例提升風險防範意識。法遵部門也提前參與新商品及服務規劃,提供即時合規意見,並透過教育訓練與自我檢視,降低法令遵循風險,確保制度持續完善。

法令遵循教育訓練

為持續深化永續經營作為,本公司針對不同對象,分別就人工智慧應用之新興金融監理、員工保密義務、公平待客原則、誠信經營、金融消費者保護、個人資料保護、利害關係人交易、外國帳戶稅收遵從法案(FATCA)、金融機構執行共同申報及盡職審查作業辦法、同業裁罰案例分析、新修訂法令暨自律規範概述等主題,舉辦相關教育訓練與宣導,並輔以課後檢測,強化訓練之成效。

為加強業務員自我法令遵循觀念,強化誠信經營、反貪腐行為準則等相關情事。本公司要求業務員招攬業務及提供服務時,必須遵守法令規範。