責任投資
隨著全球資本市場的發展,透過資金流形塑世界樣貌的力量也逐漸加大。身為擁有龐大資產的壽險業者,凱基人壽持續善用投資策略,希冀透過對產業的財務支持,達成永續生態圈的願景。
從社會責任投資(SRI) 到ESG 投資,凱基人壽回應國際發展脈動,持續向永續投資的道路邁進。從初期採行責任投資政策對投資標的進行負面篩選,到將ESG 因子納入投資流程以正面條件篩選投資標的。同時,行使股東權力以落實機構投資人盡職治理,並執行氣候行動,以主題式投資支持再生能源發展。在發揮投資影響力的同時,也創造穩定的投資收益,持續實踐永續投資價值。
本公司制定責任投資政策針對不同投資類別,將ESG 議題納入投資分析及決策作業中。除明訂「投資排除標準」,亦全面評估投資標的產業發展、營利表現及其永續作為,提升投資資產的價值積極發展氣候風險以及碳排放管理機制。若主要營業項目有涉及環境汙染、社會爭議及公司治理不良等負面爭議情事,應排除不予直接投資。同時考量國內外具知名度或公信力之法人機構或政府機關所遴選之永續發展傑出名單和指數作為參依據。
凱基人壽參考聯合國「責任投資原則(PRI)」制定責任投資政策、投資政策、作業準則,依據不同資產類別將ESG 議題納入投資分析及決策制定過程,投資決策考量ESG 要素,同時利用MSCI 和BLOOMBERG 等資料庫,評估被投資標的ESG 表現及財務績效,依評估結果決定是否投資或減碼,個股投資報告納入ESG 評估項目比例達100%。投資前需出具投資評估報告,投資評估報告參考投資對象之ESG 報告書及其他相關資訊,報告中考量ESG 面向,包括環境保護、勞資關係、公司治理、氣候行動其它永續活動等層面。並將投資對象氣候轉型風險,以碳排放量做為判斷標準,碳排放量越高、轉型風險越高。透過建立之高碳排產業清單,進一步檢視投資標的對於氣候風險是否執行或預備轉型計劃。
我們響應政府綠色金融行動方案3.0 促進綠色金融商品發展之政策,投資證券櫃檯買賣中心認可之綠色債券及ESG ETF基金等金融商品,支持我國潔淨能源發展,以金融行動落實ESG投資精神。