經營績效
 

治理架構與主軸
完善治理架構
公司治理組織

凱基人壽具備健全的公司治理架構,股東會負責承認年度盈餘分派、決算表冊及盈餘轉增資發行新股等重大事項決策與審議;董事會負責公司營運計畫、重要經理人聘任等重大經營決策之審議。同時,為貫徹誠信經營承諾,並為避免利益衝突,董事對於會議事項,如有與自身或其所代表之法人有利害關係而有害於公司利益之虞者、均按「董事會議事規則」及「公司治理守則」相關規定予以迴避,且不得代理其他董事行使表決權,符合相關法令規定。

本公司積極響應主管機關及國內外法制趨勢,致力於健全公司治理運作、強化公司治理組織架構,包括對焦金控公司治理政策與制度,完成各功能性委員會之規劃與建置、統一議事流程與制度等。董事會下已齊備審計、風險管理、薪資報酬、誠信經營、提名暨績效評議、企業永續發展等六個功能性委員會,得秉持專業分工襄助董事會議案之預先審查、及職掌業務之有效推行。

凱基人壽積極響應金管會「公司治理3.0-永續發展藍圖」、「公司治理4.0-上市櫃公司永續發展行動方案」,並遵循「保險業公司治理實務守則」暨本公司「公司治理守則」相關規範。強化公司治理之運作,自2019年即設置專職公司治理主管為負責公司治理相關事務之最高主管,提供董事執行業務所需資訊及法令遵循,協助董事執行業務並提升董事會效能,建立良好之公司治理績效。

董事會績效評估

為增進董事會有效運作及企業永續發展,建立優質的公司治理文化,凱基人壽訂有「董事會績效評估準則」,每年自主執行整體董事會、個別董事及功能性委員會的績效評估。

本公司董事會高度關注企業永續經營及公平待客議題,自2019 年起即主動於董事會績效評估自評項目中增加「重視關注ESG議題」以及「積極推動公平待客原則」,充分展現凱基人壽不斷自我驅策永續經營發展的動能,以及重視、維護保戶權益之決心。此外,本公司於2024年1月修訂本公司「董事會績效評估準則」時,增加三個ESG之評估項目,包含:「董事會成員瞭解本公司所屬產業之重大ESG議題及其發展」、「董事會持續支持企業永續,並對ESG執行成效給予指導,以落實企業社會責任」以及「董事會定期檢視公司ESG議題面向之執行情形」,並將相關項目增列為問卷的第六個評估面向「對永續經營(ESG)之參考」。

為落實「保險業負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則」第五條定期對負責人兼任職務之績效予以考核之具體作為,個別董事績效評估自評考核項目中並包含「董事未兼任多家公司的職務(含董監事);若董事有前述兼任情形,董事已確保兼任行為及兼職個數之有效執行,且無利益衝突或違反各兼職機構內部控制之情事」。本公司董事會、個別董事及各功能性委員會之績效評估由董事會秘書室執行,董事會績效評估問卷則針對「對公司營運之參與程度、提升董事會決策品質、董事會組成與結構、董事之選任與持續進修、內部控制以及對永續經營(ESG)之參與」等六大面向進行評等。

 
董事薪酬政策
依據本公司「章程」第24條,本公司董事之報酬,依其對本公司營運之參與度、貢獻之價值及所承擔之責任,參酌國內外業界報酬水準,授權董事會議定之,惟獨立董事由董事會議定固定報酬。本公司同時訂有「董事薪酬給付辦法(準則)」,明定董事薪酬之結構(含董事酬勞、報酬、出席費等),及酌定董事酬金之參考因素等,包括應依各董事對公司營運之參與度、貢獻之價值及所承擔之責任,國內外業界報酬水準、並應考量公司未來風險等因素綜合評估等。而董事各項薪酬訂定之程序,應經薪資報酬委員會討論通過後,送董事會核定。
五大治理主軸
誠信治理
  • 建立完善的檢舉制度,設置多元的檢舉管道、提供吹哨者權益保障措施
  • 2023年度之檢舉案件經調查均無「不誠信行為」,亦無違反誠信經營、貪腐等相關情事
  • 導入問責制度,釐清問責事件之責任歸屬,強化管理職能及完善公司治理架構
風險管理
  • 凱基人壽將嚴謹的風險管理設定為未來持續關注的經營目標,訂定並定期審視風險管理政策,作為內部風險管理機制的最高指導準則
  • 風險管理組織架構涵蓋董事會、風險管理委員會、風控長、風險管理單位、相關業務及稽核單位,建構全面性網絡
  • 持續通過ISO 22301:2019管理系統之定期審查,確保具備災後復原能力
防制洗錢
  • 由總機構法令遵循主管擔任防制洗錢及打擊資恐專責主管,督導相關業務
  • 2023年全面性洗錢及資恐風險評估結果,符合本公司風險限額要求及風險胃納水準
  • 鼓勵及補助相關同仁取得國內外專業證照
資訊安全
  • 設置副總經理層級之資安長負責掌管「資訊安全部」
  • 續投保資安險,並取得來自承保公司的資安專業顧問反饋
  • 建立「資訊安全事件處理小組」,即時掌握及支援資安事件之應變處置
法令遵循
  • 透過「法令變動管理系統」輔助監控、整合,建立標準化之檢視流程
  • 每半年召開第二道防線定期溝通聯繫會議,以建立明確之橫向溝通聯繫機制
  • 2023年未有遭金管會裁罰之案件
財務績效指標
凱基人壽以穩健的資產負債管理為營運核心,長期以來締造豐碩的經營成果。在經濟發展不確定性持續的環境下,同時面對接軌財務新制的準備,凱基人壽仍透過嚴謹的治理制度,以穩健投資、優化商品結構以及拓展數位化服務等,持續實現良好的財務及業務表現。
重要財務績效指標
2023年度,新台幣百萬元
總資產 2,408,075
稅後淨利 10,178
總保費 159,553
初年度保費 52,316
各險別之總保費收入
2023年度,新台幣百萬元
人壽保險 124,096
傷害保險 4,466
健康保險 24,368
年金保險 6,623
總計 159,553