經營績效

 

凱基人壽具備健全的公司治理架構，股東會負責承認年度盈餘分派、決算表冊及盈餘轉增資發行新股等重大事項決策與審議；董事會負責公司營運計畫、重要經理人聘任等重大經營決策之審議。同時，為貫徹誠信經營承諾，並為避免利益衝突，董事對於會議事項，如有與自身或其所代表之法人有利害關係而有害於公司利益之虞者、均按「董事會議事規則」及「公司治理守則」相關規定予以迴避，且不得代理其他董事行使表決權，符合相關法令規定。

本公司積極響應主管機關及國內外法制趨勢，致力於健全公司治理運作、強化公司治理組織架構，包括對焦金控公司治理政策與制度，完成各功能性委員會之規劃與建置、統一議事流程與制度等。董事會下已齊備審計、風險管理、薪資報酬、誠信經營、提名暨績效評議、企業永續發展等六個功能性委員會，得秉持專業分工襄助董事會議案之預先審查、及職掌業務之有效推行。

凱基人壽積極響應金管會「公司治理3.0-永續發展藍圖」、「公司治理4.0-上市櫃公司永續發展行動方案」，並遵循「保險業公司治理實務守則」暨本公司「公司治理守則」相關規範。強化公司治理之運作，自2019年即設置專職公司治理主管為負責公司治理相關事務之最高主管，提供董事執行業務所需資訊及法令遵循，協助董事執行業務並提升董事會效能，建立良好之公司治理績效。

為增進董事會有效運作及企業永續發展，建立優質的公司治理文化，凱基人壽訂有「董事會績效評估準則」，每年自主執行整體董事會、個別董事及功能性委員會的績效評估。

本公司董事會高度關注企業永續經營及公平待客議題，自2019 年起即主動於董事會績效評估自評項目中增加「重視關注ESG議題」以及「積極推動公平待客原則」，充分展現凱基人壽不斷自我驅策永續經營發展的動能，以及重視、維護保戶權益之決心。此外，本公司於2024年1月修訂本公司「董事會績效評估準則」時，增加三個ESG之評估項目，包含：「董事會成員瞭解本公司所屬產業之重大ESG議題及其發展」、「董事會持續支持企業永續，並對ESG執行成效給予指導，以落實企業社會責任」以及｢董事會定期檢視公司ESG議題面向之執行情形」，並將相關項目增列為問卷的第六個評估面向「對永續經營(ESG)之參考」。

為落實「保險業負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則」第五條定期對負責人兼任職務之績效予以考核之具體作為，個別董事績效評估自評考核項目中並包含「董事未兼任多家公司的職務（含董監事）；若董事有前述兼任情形，董事已確保兼任行為及兼職個數之有效執行，且無利益衝突或違反各兼職機構內部控制之情事」。本公司董事會、個別董事及各功能性委員會之績效評估由董事會秘書室執行，董事會績效評估問卷則針對「對公司營運之參與程度、提升董事會決策品質、董事會組成與結構、董事之選任與持續進修、內部控制以及對永續經營(ESG)之參與」等六大面向進行評等。

依據本公司「章程」第24條，本公司董事之報酬，依其對本公司營運之參與度、貢獻之價值及所承擔之責任，參酌國內外業界報酬水準，授權董事會議定之，惟獨立董事由董事會議定固定報酬。本公司同時訂有「董事薪酬給付辦法(準則)」，明定董事薪酬之結構(含董事酬勞、報酬、出席費等)，及酌定董事酬金之參考因素等，包括應依各董事對公司營運之參與度、貢獻之價值及所承擔之責任，國內外業界報酬水準、並應考量公司未來風險等因素綜合評估等。而董事各項薪酬訂定之程序，應經薪資報酬委員會討論通過後，送董事會核定。

• 建立完善的檢舉制度，設置多元的檢舉管道、提供吹哨者權益保障措施
• 2023年度之檢舉案件經調查均無「不誠信行為」，亦無違反誠信經營、貪腐等相關情事
• 導入問責制度，釐清問責事件之責任歸屬，強化管理職能及完善公司治理架構

• 凱基人壽將嚴謹的風險管理設定為未來持續關注的經營目標，訂定並定期審視風險管理政策，作為內部風險管理機制的最高指導準則
• 風險管理組織架構涵蓋董事會、風險管理委員會、風控長、風險管理單位、相關業務及稽核單位，建構全面性網絡
• 持續通過ISO 22301:2019管理系統之定期審查，確保具備災後復原能力

• 由總機構法令遵循主管擔任防制洗錢及打擊資恐專責主管，督導相關業務
• 2023年全面性洗錢及資恐風險評估結果，符合本公司風險限額要求及風險胃納水準
• 鼓勵及補助相關同仁取得國內外專業證照

• 設置副總經理層級之資安長負責掌管「資訊安全部」
• 續投保資安險，並取得來自承保公司的資安專業顧問反饋
• 建立「資訊安全事件處理小組」，即時掌握及支援資安事件之應變處置

• 透過「法令變動管理系統」輔助監控、整合，建立標準化之檢視流程
• 每半年召開第二道防線定期溝通聯繫會議，以建立明確之橫向溝通聯繫機制
• 2023年未有遭金管會裁罰之案件