國際保險業務OIU專區
- 業務範圍
銷售對象僅限於中華民國境外人士。
- 資格限制
1. 要保人：中華民國境外個人或境外法人。
2. 被保險人：中華民國境外個人。
3. 定義
✔ 境外個人：持有外國護照且在中華民國境內無住所之個人。
中華民國境內無住所之個人指在台灣無戶籍，且未取得外僑居留證及台灣居留證之個人。
✔ 境外法人：依外國法律組織登記之法人。
但在中華民國境內依法辦理設立登記之分支機構不在其內。
- 其他投保限制
✔ 投保當時要保人及被保險人須於中華民國境內。
✔ 其他規定依商品投保規則辦理。
2. 將款項匯入或存入本公司各指定外匯存款戶之帳號，除需填寫匯款人相關資訊、匯款性質外，相關受款人內容如下： Payment Details(付款明細附言欄)：請註明要保人身份證字號(或保單號碼)、保費幣別及金額。
3. 為了客戶匯款可即時銷帳，請務必將正本收據寄至就近服務地點。
一、要保人：中華民國境外個人或境外法人。
二、被保險人：中華民國境外個人。
三、定義：
1.境外個人：持有外國護照且在中華民國境內無住所之個人。中華民國境內無住所之個人指在台灣無戶籍，且未取得外僑居留證及台灣居留證之個人。
2.境外法人：依外國法律組織登記之法人。但在中華民國境內依法辦理設立登記之分支機構不在其內。
四、其他限制
投保當時要保人及被保險人須於中華民國境內。
不接受依防制洗錢金融行動工作組織(FATF)公布防制洗錢與打擊恐怖主義有嚴重缺失之國家及地區人士投保。
不得將境內客戶推介予代辦公司，或勸誘、協助境內客戶轉換為非居住民身分投保，並應加強瞭解投保目的。
境外法人是指外國法律組織登記之法人。
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文件名稱 |
要保人 |
被保險人 |
適用情形說明 |
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個人 |
法人 |
個人 |
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1 |
要保書 |
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必備 |
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2 |
財務狀況告知書(簡式) |
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必備 |
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3 |
客戶需求及適合度分析評估暨業務員報告書 |
業務員填寫 |
必備 |
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4 |
首期保險費 |
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必備 但累計公司核保中壽險危險保額>3,000萬或累計公司壽險危險保額>8,500萬時不可預先繳費 |
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5 |
FATCA及CRS客戶自我聲明書暨個人資料同意書 |
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必備 |
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6 |
FATCA及CRS客戶自我聲明書暨資料同意書（法人/實體專用） |
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必備 |
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7 |
有效之護照影本(或大陸居民往來台灣通行證或台灣地區入出境許可證) -個人資料頁＋當次入境戳章頁 |
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必備(須有照片) 中國大陸人士若無護照,得以附有照片之通行證或入境許可證代替 |
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8 |
政府機關簽發之附有照片的有效駕照、身分證..等 |
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必備 【須附有照片且能確定其身分(如姓名、出生年月日等資訊)及國籍、原居地或永久居留地之證件】 |
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9 |
提供6個月內寄往要保書所填住址可辨識其身分之證明文件 -水電/瓦斯帳單、電信公司帳單、稅務帳單或郵政簽收單等 |
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必備(註) |
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10 |
財力證明文件影本 -最近一期所得稅繳納證明、存摺影本(最近半年內明細資料)、薪資證明、公司稅後盈餘相關財務報告資料或其他可供證明財力之文件 |
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累積保額超過本公司規定(請參考相關財務核保規則)或核保評估需要時 |
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11 |
法人/團體客戶身分確認及投保計劃書 |
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必備 |
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法人註冊地之註冊機關核發之法人註冊證書 |
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必備 |
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13 |
公司章程 |
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必備 |
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14 |
法人註冊地之當地註冊代理人6個月簽發之董事職權證明書 |
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必備 |
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15 |
法人註冊地之註冊機關6個月內簽發或於效期內之存續證明 |
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如上述第14項已載明該法人仍存續者,得免提供 |
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16 |
負責人身分證件影本或 批准被授權人簽訂保險合約的董事會議記錄/授權文件，以及被授權人身分證件影本 -會議記錄或授權文件內容須提及投保目的及授權與本公司簽約之人 -身分證件影本同上述第7及第8項文件 |
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必備 |
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17 |
要保單位與被保險人之關係證明文件 |
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必備 |
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18 |
要保單位本次投保之資金運用的相關規定及授權之文件 -公司簽呈、會議紀錄或其他授權之文件 |
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必備 |
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＊上述文件僅接受中文/英文。其他語言文件請自行提供專業機構或專業人士認可之翻譯本。 ＊第12點~第18點文件須由客戶委經當地註冊會計師、律師，或我國駐外當地官方機構認證。 ＊第12點~第15點文件不得採取客戶出具聲明書方式辦理。 註: ◎提供6個月內寄往要保書所填住址可辨識其身分之證明文件倘無法辨識或無法提供者，或經評估有進一步求證之必要者，應進行電話訪查(法人件為負責人) 。 ◎法人件投保應瞭解客戶業務性質、取得董事及股東名冊以辨識股權結構及控制結構並確認實質受益人。 ◎受益人為法人/團體時請另填寫法人/團體客戶身分確認及投保計劃書第一部分。 |
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2.將款項匯入或存入本公司各指定外匯存款戶之帳號，除需填寫匯款人相關資訊、匯款性質外，相關受款人內容如下：
Payment Details(付款明細附言欄)：請註明要保人身份證字號(或保單號碼)、保費幣別及金額。
3.為了客戶匯入款項可即時銷帳，請務必將正本單據寄至就近服務據點。