發布日期：2025/10/7
文章分類：保戶服務
面對詐騙手法層出不窮，你是不是也常擔心：萬一長輩接到「假親友」電話、不小心做了保單終止或提領怎麼辦？凱基人壽自今年 10 月起響應金管會政策，推出針對65歲以上保戶的「保單指定聯絡人」金融友善服務，當契約涉及金流的重要操作時，會主動通知你指定的親友，多一層提醒、少一次風險，讓保單安全更到位。
什麼是「保單指定聯絡人」？
一句話：當保單要做關鍵動作時，系統會提醒你信任的人一起把關。
-
適用情境：契約終止、保單借款、部分提領等涉及金流給付的作業。
-
核心目的：協助保戶（特別是高齡者、失智風險族群）降低金融剝削與詐騙風險。
-
服務精神：落實金融友善與公平待客，讓親友聯防成為新的阻詐防線。
誰可以被指定？更貼近真實家庭樣貌
為了更貼近多元家庭，可指定對象除了配偶、直系血親卑親屬或依法定繼承人，亦擴及「永久共同生活之同住家屬」。換句話說，最了解你近況、平時就在身邊的人，都能成為你的保單指定聯絡人。
什麼時候會通知？抓住風險關鍵時刻
當你進行下列與金流相關的保單作業時，系統將主動通知所約定的保單指定聯絡人：
- 辦理契約終止
- 申請保單借款
- 辦理部分提領
透過這道提醒機制，第一時間協助辨識異常，把關「最後一步」。
怎麼申請或變更？超簡單
- 新保單投保時即可一併約定。
- 既有有效契約也能隨時申請或變更指定聯絡人。
- 申請方式與所需文件以公司公告與實際作業為準；若你家中有高齡長輩，建議盡早完成設定。
「防詐神隊友」×「保單指定聯絡人」＝雙重守護
除了制度化通知，凱基人壽第一線同仁同時扮演防詐神隊友，以「提醒防詐・一線阻詐・宣導識詐」三步驟，主動關懷、即時識別異常。當保單指定聯絡人同步啟動時，內外夾攻的阻詐網就更完整，協助你在關鍵時刻做對決定。
我們的承諾：以客戶為中心，持續強化金融友善
秉持「We Share We Link」精神，凱基人壽從制度優化、數位流程到客戶服務全方位升級防詐作為，讓你在享有完整保障的同時，更能安心面對未知風險。未來我們也會持續依循政策導向，深化金融友善服務，用待客如己的心，守護每一位保戶的資產安全。
合規與重要提醒
- 「保單指定聯絡人」為防詐提醒性質，不涉代理決定或領取權利；實際通知內容、時點與方式依公司內部規範與法令辦理。
- 服務適用範圍、流程、需檢附文件等，請以凱基人壽最新公告與客服說明為準。
- 若你或家人疑似遭遇詐騙，請立即撥打 165 反詐騙專線並通知本公司。
想開啟你的「保單指定聯絡人」嗎？
現在就與你的業務/客服聯繫，或至官網瞭解保單指定聯絡人設定方式，讓提醒更到位、讓家人更放心。
Top 5 常見問題（FAQ）
Q1：什麼是「保單指定聯絡人」？
A：保戶主動指定一位親友，當保單進行如契約終止、保單借款、部分提領等涉及金流的關鍵作業時，系統會主動通知該聯絡人，以降低詐騙與金融剝削風險。
Q2：誰可以被指定為「保單指定聯絡人」？
A：除配偶、直系血親卑親屬、依法定繼承人外，也可指定永久共同生活之同住家屬，更貼近多元家庭樣貌。
Q3：通知會在什麼情況觸發？
A：當保戶申請契約終止、保單借款、部分提領等涉及金流的作業時，系統將依規定通知保單指定聯絡人。
Q4：如何申請或變更「保單指定聯絡人」？
A：65歲以上保戶可於新契約投保時一併約定，或於有效契約期間隨時申請/變更；實際流程、文件與辦理方式依公司公告為準。
Q5：「保單指定聯絡人」會代替我做決定嗎？
A：不會。此服務屬提醒性質，不涉及代理決定或權益移轉；保單相關權利義務仍以保戶與契約約定為準。