普惠金融

落實友善金融
我們響應行政院「新世代打擊詐欺策略行動綱領」1.5 版,依據「金融友善服務準則」最新修訂內容,納入「原住民、新住民友善」及「防制詐騙」,俾使從策略推動、到落地執行均有明確的依循標準。將「公平待客原則」及「金融友善服務準則」納為每年二次法令遵循自行評估作業,就公平待客原則所涉作業流程進行檢視,並提供優化建議,強化本公司公平待客之落實情形。
聽障、身障、視障友善
聽障友善
  • 凱基人壽與中華民國聽障人協會合作,導入手語翻譯預約服務,協助聽障者溝通無礙。
  • 國台語「保戶重要權益提醒」影片,提升高齡與聽障保戶理解,輔以手語社群短影音,強化與聽障保戶的溝通,使聽障保戶了解自身權益。
身障友善

凱基人壽致力於了解與關懷弱勢客戶,建構優質的金融消費者服務,保障客戶權益。提供保單生命循環差異化包容性服務

  • 友善櫃檯及金融友善服務專線:於網站公告客服中心無障礙設施列表,提供友善服務櫃檯及專人優先服務。金融友善服務專線,提供快速轉接服務。
  • 弱勢到府服務對無法使用數位服務且外出不便的高齡者、行動不便、身心障礙、突遭重大事故之保戶, 提供48 小時收送件服務。
  • 申訴人為身心障礙者、高齡者時,配合實際需要提供如電話、面談、筆談、簡訊、電子郵件、書面、錄音等多元溝通方式
視障友善

保險業首家雙平台無障礙認證

  • 貼近視障者需求,為台灣首家保戶 APP通過台北市視障者家長協會無障礙專業認證之保險公司。
  • 無障礙網站通過數位發展部無障礙空間服務網檢測,取得 AAA 最高等級認證。

提升視障族群金融防詐知識

  • 與台北市視障者家長協會合作辦理金融防詐宣導講座,透過詐騙案例和防詐注意要點,提升民眾金融知識與建立人生風險管理觀念。
  • 與雲端千眼閱讀平台合作,轉化金融講座中的防詐知識為視障者可及資訊,減少視障族群資訊接收落差、降低財務風險。

視障服務的號召與實踐

  • 號召同仁擔任導盲志工、視障課程協助志工、書籍掃描志工等,使同仁了解視障者日常會遇到的困難和需求,透過換位思考提供視障者更適切的友善協助。

落實視障友善服務

  • 業界首家推出專為視障保戶設計保單點字識別服務的壽險公 司,透過視障者親自測試,確保服務符合需求。以「保戶重要權益提醒」點字 QR Code 及點字呈現金融友善服務專線號碼,引導視障保戶掃描 QR Code 線上聆聽保單權益重點與撥打服務專線。
高齡、失智友善
提升高齡者金融素養

舉辦國際失智症月財務規劃講座,為失智症家庭與民眾講授面對超高齡社會,如何及早為做好財務與保障規劃。

加強高齡友善服務文化

業界首家失智友善保險公司2023 年全員「失智金融友善」課程完訓,2024 年業務同仁加入失智友善行列,強化業務員與保戶家庭對於失智症的認知。

高齡客戶服務指南 & 防走失鑰匙圈

參酌國內外高齡失智資源,諮詢失智症協會發展保險業第一套「高齡客戶友善服務指南」,透過了解高齡特質、協助高齡者使用數位服務、守護防詐,以及辨識疑似失智者與對應作法等,作為內外勤一致的服務標準。

偕同失智症協會合作開發緊急連絡卡防走失鑰匙圈,捐贈高齡失智,幫助走失者找到回家的路。

倡議失智友善金融

支持國際失智症月,本公司總經理偕同獨立董事及高階主管透過體驗高齡與失智情境,以更同理的角度規劃金融友善服務。

持續贊助大專校院失智症方案設計競賽,支持失智症議題向下扎根,以跨世代思維發想共好方案,為超高齡社會做準備。

規劃合適之保險商品

推出「基智人生健康保險」,為業界首張長年期「失智 + 壽險」保單。

保障內容四大特色:一次給付關懷應急金、分期給付年年照護、豁免機制保障延續、無理賠回饋保險金申領後再活用,保障老年生活。

銀髮防詐金融教育

凱基人壽攜手地方高齡機構推動樂齡防詐宣導活動,協助偏鄉、部落住民及弱勢長者提升基本保險知識, 弭平城鄉落差,並避免高齡長者受騙。

首創高齡長者專屬「智齡小學堂」金融知識與防詐網站,編製「國台語高齡防詐動畫」系列短片,方便長者轉傳分享推廣防詐觀念。

新住民友善
新住民多國語言翻譯
  • 提供越南語、馬來語、泰語、印尼語、緬甸語、菲律賓語、 日語、韓語及英語等九國語言翻譯服務,透過協會多國通譯 員的親身口譯,讓新住民客戶能夠以自己的母語溝通,充分了解自身相關權益。
  • 全台客服中心亦配置多國語言翻譯機,讓第一線服務同仁得以即時為新住民客戶提供協助。
  • 首創推出「多國語言保險知識動畫影片」,以及白話易懂「保戶重要權益提醒」多國語言版,包含投保、繳費、理賠等保單服務環節應注意事項,以及保險重要名詞,期盼協助新住民縮短金融知識落差,朝實現普惠金融目標邁進。
  • 為新住民通譯員量身訂做金融保險知識與防詐課程,辦理「多國通譯員金融知識培訓暨防詐宣導講座」。
新住民通譯員保險專業培力
  • 啟動「金融保險進階專班」系列課程,加強通譯員保險知識專業度,提升案件翻譯品質,並進一步輔導培訓有興趣深耕保險業的通譯員考取證照,鼓勵加入凱基人壽團隊,取得同工同酬的機會,打造多元共融、友善平權的職場。
杜絕詐騙
為守護客戶資產及打擊詐騙行為,凱基人壽2024 年修訂公平待客原則執行準則,建立防制金融剝削或詐騙之標準作業流程,納入各保全作業環節及第一線人員服務機制,強化 KYC關懷提問,透過多元方式向金融消費者宣導,協助金融消費者避免受到金融剝削或詐騙。
我們建立防詐專責小組,積極推動內外勤防詐宣導,攜手刑事局辦理教育訓練,密切關注詐騙趨勢,定期與各地同仁同步最新詐騙手法, 提升新型態詐騙手法之辨識能力及預防意識。訂定櫃檯防詐 SOP 及保全人員行為準則,針對解約、借款情境及合理性進行即時判斷及通報。2024 年成功阻止多起詐騙案件,獲得內政部警政署等表揚達 2 次。
導入「68889」專屬短碼簡訊服務,與 GOGOLOOK 合作認證商家號碼,協助客戶辨識簡訊與來電真實性,杜絕詐騙集團冒名行騙,彰顯本公司守護客戶財務安全的承諾與決心。